فارکس
مزایا و معایب معامله در بازار فارکس ( Forex ) چیست؟
معامله‌گری در بازارهای مالی امروزه به شغل دوم یا حتی اول بسیاری از افراد بدل شده است. در میان انواع بازارها، فارکس به‌عنوان بزرگترین بازار از نظر حجم در گردش پول شناخته می‌شود. دارایی‌های اصلی در این بازار، جفت ارزهای بین‌المللی هستند. هرچند که تجارت دیگر دارایی‌ها نظیر طلا یا ارز دیجیتال نیز در آن انجام می‌شود. نمی‌توان جذابیت کسب درآمدهای کلان، طی تنها یک معامله درحالی‌که در خانه‌ی خود روبه‌روی لپ‌تاپ‌تان نشسته‌اید را انکار کرد، اما واقعیت، حاکی از دشواری‌ها و خطرات بازارهای مالی به‌ویژه فارکس است.
معامله‌گری در بازارهای مالی امروزه به شغل دوم یا حتی اول بسیاری از افراد بدل شده است. در میان انواع بازارها، فارکس به‌عنوان بزرگترین بازار از نظر حجم در گردش پول شناخته می‌شود. دارایی‌های اصلی در این بازار، جفت ارزهای بین‌المللی هستند. هرچند که تجارت دیگر دارایی‌ها نظیر طلا یا ارز دیجیتال نیز در آن انجام می‌شود. نمی‌توان جذابیت کسب درآمدهای کلان، طی تنها یک معامله درحالی‌که در خانه‌ی خود روبه‌روی لپ‌تاپ‌تان نشسته‌اید را انکار کرد، اما واقعیت، حاکی از دشواری‌ها و خطرات بازارهای مالی به‌ویژه فارکس است.
معامله در بازار فارکس، تفاوت‌های اساسی با این فعالیت در بازارهای سهام و کالا دارد. به همین دلیل لازم است که پیش از ورود به این بازار، فرصت‌ها و تهدیدهایش را بشناسید. در این مقاله، پس از مروری کوتاه بر ماهیت فارکس، مزایا و معایب معامله در آن را معرفی خواهیم کرد. با ما همراه شده و با به‌دست‌آوردن شناخت عمیق‌تر نسبت به این بازار، امنیت معاملات خود را افزایش دهید.
مروری بر ماهیت بازار فارکس
بازار مبادلات ارزهای بین‌المللی (Foreign Currency Exchange Market) یا فارکس (Forex) بزرگترین بازار سرمایه در جهان محسوب می‌شود. در این بازار، ارزها به‌صورت جفت مانند یورو/دلار، دلار/ین و غیره معامله می‌شوند. اولین ارزی که در جفت ارز ظاهر می‌شود، ارز پایه یا Base Currency و دومین ارز، ارز متقابل یا Counter Currency نامیده می‌شود.
معامله‌گر از محل تفاوت ارزش‌ها نسبت به یکدیگر سود برده یا زیان می‌کند. او با ورود به یک موقعیت معاملاتی به‌طور هم‌زمان یکی از ارزها را لانگ و دیگری را شورت کرده و هریک از ارزهای پایه یا متقابل را خریداری یا می‌فروشد. بنابراین، اساس معامله در فارکس با بازارهای سهام که در آنها دارایی را خریداری و دوباره می‌فروشید متفاوت است. قدرت ارزها در برابر یکدیگر و رشد یا نزول ارزش آنها، اصلی‌ترین فاکتور در پیروزی یا شکست شما در معاملات فارکس است.
فارکس، یک بازار 24 ساعته است که در تمام طول روزهای معاملاتی هفته کار می‌کند. هفته‌ی معاملاتی از ساعت پنج عصر روز یکشنبه به وقت منطقه‌ی زمانی شرقی (EST) شروع شده و تا ساعت پنج عصر روز جمعه ادامه دارد. چهار بازار اصلی فارکس، نیویورک، توکیو، لندن و استرالیا هستند.
مزایای معامله در فارکس
شاید همین که فارکس بزرگترین بازار مالی جهان با اختلاف بسیار زیاد نسبت به دیگر بازارهاست، اصلی‌ترین نقطه‌ی قوت آن باشد. اما از نقطه‌نظر کاربردی و معاملاتی، مزایای دیگری نیز برای معامله در فارکس قابل‌تصور هستند که در ادامه آنها را بررسی می‌کنیم.
هزینه‌های اندک معاملاتی
هزینه‌های معامله، یکی از مهم‌ترین معیارها برای انتخاب بین بازارهای مالی هستند. ازاین‌نظر، فارکس شاید بهترین بازار باشد؛ چراکه در آن برای انجام معاملات، کارمزدی از کاربر دریافت نمی‌شود. درحقیقت، کارگزاری‌هایی که از سوی شما معامله می‌کنند، درآمد خود را از محل اسپردهای بین ارزها (تفاوت بین قیمت خرید و فروش) به‌دست می‌آورند.
این در حالی است که مثلا در بازار ارزهای دیجیتال باید حتما هزینه‌ی کارمزد صرافی یا شبکه را درنظر بگیرید. در بازار سهام یا اوراق بهادار نیز باید چندین هزینه‌ی سربار جداگانه به کارگزاری‌ها پرداخت کنید. مهم‌ترین دلیل هزینه‌های پایین معاملاتی در فارکس، ماهیت غیرمتمرکز این بازار و عدم نفوذ دولت‌ها و نهادهای مالی مرکزی در آن است.
نقدینگی بالا
همانطورکه قبلا هم گفتیم، بازار فارکس بزرگترین بازار سرمایه ازنظر نقدینگی و حجم معاملات روزانه است. عددی که در سال‌های اخیر، مرز پنج میلیارد دلار را نیز رد کرده و به‌طورمتوسط، حدود 18 برابر همین مقدار برای بازار سهام آمریکا بوده است.
اما این قدرت بالا در نقدینگی، چه مزیتی برای معامله‌گران دارد؟ پاسخ این است که با معامله در فارکس، نگران پر شدن سفارش‌ها و موقعیت‌های معاملاتی بزرگ خود نخواهید بود. در اینجا، مسئله‌س انحراف قیمت نیز مطرح می‌شود. در بازارهایی با نقدینگی پایین، ممکن است فاصله‌ی زمانی بین زمان سفارش تا پر شدن آن، به قیمت کاهش ارزش دارایی‌ها تمام شود. اتفاقی که قطعا باعث ریزش سود شما از محل انجام معاملات خواهد شد.
نقدینگی بالا امکان دستکاری قیمت‌ها را کاهش، اسپردها را محدودتر و منطق حرکت قیمت‌ها را روشن‌تر می‌کند. همچنین با اتکا به چنین قدرتی، معامله‌گران نگران نوسانات شدید در ساعات آغازین و پایانی شروع به کار بازارها و یا رکود قیمت‌ها در ساعات غیرکاری نیستند.
تنوع دارایی ها و روش های معاملاتی
24 ساعته بودن بازار فارکس، به‌کارگیری روش‌های مختلف معاملاتی از بسیار کوتاه تا روزانه، هفتگی و معاملات بلندمدت‌تر در آن را امکان‌پذیر کرده است. امکان معامله در روزها و ساعات غیرکاری نیز فرصتی عالی برای معامله‌گرانی فراهم می‌کند که به دنبال سودهای کلان از محل تغییرات اندک در قیمت‌ها در موقعیت‌های معاملاتی با حجم بالا هستند.
نقدینگی بالا همچنین در معاملات اهرم به کمک برنده‌های معامله می‌آید. در معاملات اهرم، شما به‌عنوان معامله‌گر با مقدار اندکی سپرده، وارد موقعیت معاملاتی می‌شوید که ارزش آن، ده‌ها برابر ارزش سپرده یا وثیقه‌تان است. درصورت پیش‌رفتن روند قیمت جفت‌ارز، مطابق انتظار شما، می‌توانید مطمئن باشید که تمامی سود اهرم‌شده‌ی خود را دریافت خواهید کرد.
علاوه بر این، تنوع دارایی‌ها در فارکس، آن را به یک بازار پویا تبدیل کرده است. درحال‌حاضر، 28 جفت‌ارز اصلی در این بازار وجود دارند که معامله‌گر می‌تواند بسته به شرایط بازار، بین آنها حرکت کند.
نوسانات مناسب
نوسان، لازمه‌ی کسب سود برای معامله‌گران در همه‌ی بازارهای مالی است. ارزهای اصلی در فارکس، نوسانات نسبتا بالایی دارند. آنها تحت تاثیر تصمیمات بانک‌های مرکزی، اتفاقات ژئوپولتیک و غیره تغییر ارزش داشته و به‌این ترتیب فرصت کسب سودهای بزرگ و سریع را فراهم می‌کنند.
دسترسی آسان
به‌راحتی و از طریق یک کارگزاری معتبر می‌توانید وارد دنیای معاملات فارکس شوید. پیش از آن اما می‌توانید مهارت‌های معاملاتی خود را با استفاده از نرم‌افزارها و وب‌سایت‌های دموی فارکس که برخی کارگزاری‌ها نیز در اختیار شما قرار می‌دهند، تقویت کنید. برخی کارگزاری‌ها همچنین امکان استفاده از نرم‌افزارهای خودکارسازی معاملات را نیز فراهم کرده‌اند.
معایب معامله در فارکس
در کنار مزایای هر بازار مالی باید معایب و نقاط ضعفش را نیز پیش از ورود به آن در نظر بگیرید. مواردی که در ادامه برای فارکس ذکر می‌کنیم، به معنی مانعی برای معامله در این بازار نیستند؛ بلکه تنها توجه به آنها می‌تواند شما را از ریسک‌های احتمالی پیش روی‌تان مطلع کند.
عدم شفافیت
عدم تمرکز بازار فارکس، یکی از بزرگترین نقاط قوت آن است؛ اما در‌عین‌حال می‌تواند مخاطراتی نیز در پی داشته باشد. قوانین حاکم بر این بازار را نه دولت‌ها و نهادهای متمرکز؛ بلکه کارگزاران بزرگ تعیین می‌کنند. به‌عبارت‌دیگر، فارکس یک بازار کارگزار‌محور است که معامله‌گر در آن، کنترل کاملی بر معاملات خود ندارد. در پی این ساختار، او ممکن است سود واقعی خود را از کارگزارش دریافت نکند یا اساسا تحت مشاوره‌های تحریف‌شده درخصوص قیمت‌ها و روند بازار قرار گیرد. به همین دلیل باید هنگام انتخاب کارگزار، تحقیقات لازم را درمورد اعتبار و حسن سابقه‌ی آن انجام دهید.
پیچیدگی پیش بینی قیمت ها
به‌طورکلی، قیمت جفت‌ارزها در فارکس، تحت تاثیر عوامل متعددی قرار می‌گیرند که مهم‌ترین آنها سیاست است. دنیایی که اساسا پیش‌بینی درموردش دشوار بوده و تصمیمات ان پشت درهای بسته گرفته می‌شود. اتفاقات ژئوپولتیکی مانند وقوع جنگ‌ها و حتی تحولات آب‌وهوایی نیز در قیمت ارزها اثرگذار هستند.
پیش‌بینی قیمت دارایی‌ها با استفاده از شاخص‌ها یا اندیکاتورهای فنی انجام می‌شود. فرآیندی دشوار و پیچیده که تسلط بر آن نیازمند مطالعه، تجربه و آزمون‌وخطاهای بسیار است. با‌این‌حال حتی گاهی پیش‌بینی‌های حرفه‌ای‌ترین تحلیل‌گران نیز درست از آب درنمی‌آید. ورود به یک موقعیت معاملاتی با پیش‌بینی اشتباه قطعا ضرر در آن معامله را در پی خواهد داشت.
تیغ دولبه معاملات اهرم در فارکس
در بخش مزایای فارکس ذکر کردیم که تنوع روش‌های معاملاتی و امکان اهرم یا لوریج کردن معاملات در این بازار، یک فرصت است. اما این فرصت، تنها برای معامله‌گران حرفه‌ای است. همانطورکه یک اهرم 50:1 پتانسیل کسب سود 50 برابر بیشتر را فراهم می‌کند، ریسک آن نیز به همین اندازه است. به همین دلیل است که معامله‌گران آماتور، اغلب طعمه‌ی حرفه‌ای‌ها در معاملات اهرم شده و حسابشان صفر می‌شود.
عدم کنترل بر نوسانات
درست است که نوسان برای کسب سود ضروری است اما گاهی نوسانات یک ارز به اندازه‌ای شدید و یکباره است که بسیاری را با ضررهای هنگفت مواجه می‌کند. واقعیت این است که در فارکس جامعه معامله‌گران و حتی کارگزاری‌ها، کنترلی روی نوسانات و روند قیمت‌ها ندارند.
در بازار سهام، با افت ارزش سهام یک شرکت، راه‌کارهایی مانند تحت فشار قرار دادن مدیریت برای اتخاذ تصمیمات مقتضی وجود دارد. در بازار ارزهای دیجیتال نیز تعامل جامعه‌ی یک شبکه با مدیران و قانون‌گذاران آن می‌تواند به قیمت‌ها جهت دهد. این در حالی است که مثلا با کاهش ارزش یورو، هولدرهای این ارز تنها می‌تواند نظاره‌گر ضررهای‌شان باشند و جایی برای مراجعه ندارند.
سخن آخر درباره مزایا و معایب فارکس
معامله در بازارهای مالی و کسب درآمد از آنها برای بسیار از افراد تبدیل به یک هدف شده است. در میان این بازارها نیز فارکس با بیشترین حجم معاملات روزانه و نقدینگی، جذابیت‌های فراوانی دارد. بازاری که ارزهای بین‌المللی، اصلی‌ترین دارایی موردمعامله در آن است.
نوسانات کافی برای کسب سودهای بزرگ، تنوع دارایی‌ها و روش‌های معاملاتی، نقدینگی بسیار خوب، دسترسی آسان و هزینه‌های معاملاتی اندک از مزایای معامله در فارکس هستند. پیش از ورود به این بازار اما باید مخاطرات آن، نظیر عدم شفافیت در قانون‌گذاری، ریسک معاملات اهرم، پیچیدگی پیش‌بینی قیمت‌ها و عدم کنترل جامعه بر قیمت‌ها را نیز در نظر بگیرید.
منبع: ITB
ارسال دیدگاه