همه چیز درباره طراحی صرافی ارز دیجیتال متمرکز

صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال، به‌عنوان پلتفرم‌هایی که واسطه‌ای امن و سریع بین خریداران و فروشندگان ایجاد می‌کنند، نقشی اساسی در دنیای رمز ارزها دارند. این صرافی‌ها به دلیل ارائه خدمات متنوع و تجربه کاربری پیشرفته، به انتخاب اول بسیاری از معامله‌گران تبدیل شده‌اند.

در این مقاله، به بررسی کامل عملکرد، ویژگی‌ها، مزایا و چالش‌های این نوع صرافی‌ می‌پردازیم. اگر به دنبال طراحی سایت صرافی ارز دیجیتال متمرکز هستید مطالعه این مقاله فقط ده دقیقه از زمان شما را می‌گیرد و اطلاعات خوبی درباره آن به شما می‌دهد.

 

صرافی ارز دیجیتال متمرکز چیست؟

صرافی متمرکز یا CEX، پلتفرمی آنلاین است که تمامی مراحل خرید و فروش ارز دیجیتال را از طریق یک سایت واسطه مدیریت می‌کند. کاربران در این صرافی‌ها دارایی‌های خود را به کیف پولی که توسط صرافی مدیریت می‌شود، واریز کرده و سپس معاملات خود را انجام می‌دهند. طراحی صرافی متمرکز به گونه ای است که با استفاده از زیرساخت‌های قوی و پروتکل‌های امنیتی پیشرفته، فرآیند معاملات را ساده، سریع و امن می‌کند.

انواع صرافی‌های ارز دیجیتال

بعد از آشنایی با صرافی متمرکز حتما از خود میپرسید چند نوع صرافی ارز دیجیتال وجود دارد. در ادامه شما را با انواع صرافی آشنا خواهیم کرد و سپس به بررسی ویژگی های صرافی CEX خواهیم پرداخت.

صرافی‌های آنلاین

این صرافی‌ها از طریق وب‌سایت‌ها یا اپلیکیشن‌های موبایل خدمات خرید و فروش ارز دیجیتال ارائه می‌دهند. به دلیل سرعت، راحتی و دسترسی آسان، محبوبیت بیشتری نسبت به صرافی‌های غیرآنلاین دارند.

صرافی‌های غیرآنلاین

این صرافی‌ها شامل افراد یا دفاتر فیزیکی هستند که خرید و فروش ارز دیجیتال را به صورت مستقیم انجام می‌دهند. کار با این صرافی‌ها نیازمند اعتماد و شناخت کافی است و معمولاً خطرات بیشتری دارد.

دسته‌بندی صرافی‌های آنلاین

صرافی‌های آنلاین خود به دو دسته بزرگ مهم تقسیم می شوند:

1- صرافی های متمرکز :

CEX ها صرافی هایی هستند که در آنها صرافی به عنوان واسطه بین خریدار و فروشنده عمل می کند. پیش از این صرافی ها معمولا Ads Base بودند. یعنی شما مثلا یک آگهی خرید روی یک سایت ثبت می کردید و فرد دیگری هم آگهی فروش در سایت ثبت می کرد. طرفین شرایط خرید و فروش را تعیین می کردند. مثلا فرد خریدار این شرط را تعیین می کرد که فقط از طریق Paypal خرید و فروش انجام شود و فرد مقابل شرایط متفاوتی را تعیین می کرد. مذاکرات بین طرفین شکل می گرفت تا به توافقی نهایی برسند. به مرور زمان اختلافات بین کاربران زیاد شد. مثلا وقتی توافقی برای خرید یک ارز بین طرفین صورت می گرفت، در زمان انجام معامله نهایی، خریدار یا فروشنده دیگر حاضر به انجام معامله با آن قیمت نبودند. همچنین به دلیل عدم امکان احراز هویت دقیق، گاهی برای افزایش اعتماد، طرفین با هم توافق می کردند که بخشی از معامله را با هم انجام دهند و در صورت کسب اطمینان از طرف مقابل، معامله بزرگتر را انجام دهند. همه این دلایل به همراه مشکلات دیگر مثل سرعت پایین انجام معاملات، خطاهای انسانی، امکان کلاهبرداری و ... باعث شد که سایتهای صرافی آنلاین به سمت طراحی سایت صرافی متمرکز با ویژگی‌های نوآورانه تری روی بیاورند.

در سایت‌های صرافی متمرکز، خریدار و فروشنده وارد سایت می شوند، کاربر فروشنده دارایی خود را از طریق Deposit به حساب صرافی واریز می‌کند. این دارایی در محیط بلاکچین وارد می شود. سایت صرافی یک ولتی را به شما اختصاص می‌دهد. این ولت اصطلاحاً جزو کیف پولهای Custodial یا حزانتی است. یعنی خود کاربر دسترسی به Private ندارد و در واقع Private key در اختیار صرافی قرار دارد. صرافی آن ولت خاص را به یک Virtual Account مرتبط کرده است. این اکانت بعد از واریز مبلغ به ولت، این اکانت شارژ می شود. بعد از این، صرافی این دسترسی را دارد که این واریزها را تجمیع و در یک کیف پول سرد نگهداری و به شیوه‌های مختلف مدیریت کند. پس بعد از واریز پول از کاربر، آن پول تبدیل به اعتبار می شود و کاربر می تواند از خدمات مختلف سایت استفاده کند. برای ادامه فرآیند فروش، شما می توانید به شیوه های مختلف ثبت سفارش کنید.

2- صرافی‌های غیرمتمرکز:

صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) به‌عنوان یکی از پیشرفته‌ترین ابزارها در اکوسیستم بلاکچین، امکان معامله مستقیم دارایی‌های دیجیتال را بدون واسطه فراهم می‌کنند. این صرافی‌ها برخلاف صرافی‌های متمرکز، به‌جای مدیریت دارایی‌ها توسط یک نهاد مرکزی، از فناوری قراردادهای هوشمند برای اجرای خودکار معاملات استفاده می‌کنند.

ویژگی‌های کلیدی صرافی‌های غیرمتمرکز

1. مالکیت کامل دارایی‌ها: کاربران در صرافی‌های غیرمتمرکز نیازی به انتقال دارایی‌های خود به کیف پول صرافی ندارند. دارایی‌ها در کیف پول‌های شخصی باقی می‌مانند و تنها هنگام معامله به قرارداد هوشمند منتقل می‌شوند.
2. حریم خصوصی: این صرافی‌ها معمولاً به احراز هویت نیازی ندارند و کاربران می‌توانند به‌صورت ناشناس معامله کنند.
3. امنیت بالا : به دلیل عدم نگهداری دارایی‌ها در یک مکان مرکزی، خطر هک و دسترسی غیرمجاز کاهش می‌یابد.
4. دسترسی جهانی: کاربران از هر نقطه‌ای در جهان می‌توانند به این صرافی‌ها دسترسی داشته باشند، بدون نگرانی از محدودیت‌های جغرافیایی یا قانونی.

ویژگی‌ها و عملکرد صرافی‌های CEX

شما در یک سایت صرافی آنلاین متمرکز Orderهای مختلفی می‌توانید ثبت کنید. بعضی‌ از کاربران از بخش OTC یا اصطلاحاً از بخش معاملات آسان استفاده می‌کنند. OTC نوعی از خرید و فروش در سایت های صرافی آنلاین است که قیمت توسط ادمین سایت به عنوان یک نهاد مرکزی تعیین و اعلام می‌شود. یعنی سایت تعیین می‌کند که من ارز شما را با قیمت X می‌خرم یا می‌فروشم. این نوع سفارش‌گذاری کاربری راحتتری دارد و برای معاملات بزرگ بسیار کاربردی است. تنها ضعف این سایت OTC این است که تعیین قیمت دست شما نیست. به همین دلیل طراحی سایت OTC برای کسانی که به دنبال راه‌اندازی کسب و کار در این زمینه هستند بسیار می‌تواند سودآور باشد.

کاربران در سایت‌های P2P، امکان سفارش‌گذاری‌های متنوع‌تری دارند. مثل ثبت سفارش به صورت Limit می‌تواند انجام شود. در این نوع سفارش گذاری شما قیمت و مقدار مورد نیاز خود را مشخص می کنید و به اختیار خود تعیین می‌کنید که هر زمان به این قیمت و مقدار مورد نظر رسید به صورت اتومات خرید برای شما انجام شود. در سفارش Market، شما تعیین می‌کنید که به این میزان حجم از ارز دیجیتال مورد نظرتان نیاز دارید و با هر قیمتی که هست برای شما خریداری شود. در این سفارش سرعت انجام معامله را بالا می‌برید و اختیار قیمت را به سایت واگذار می‌کنید. انواع سفارشات دیگری مثل OCO یا Stop limit هم به وجود آمدند و بدین ترتیب سایت‌های صرافی آنلاین به طور مداوم پیشرفت کردند تا تمام نیازهای کاربران خود را با سرعت و دقت بیشتری برآورده کنند.

نوآوری‌ها در طراحی صرافی‌ متمرکز

باید این را در نظر گرفت که نیاز و سلیقه کاربران روز به روز در حال تغییر است و سایت های صرافی آنلاین می‌بایست برای پاسخگویی به این نیازها به صورت مداوم نوآوری و ماژول‌های جدید به سیستم اضافه کنند. هرچه اکوسیستم ارز دیجیتال در دنیا بیشتر شکل می‌گیرد و قانون‌گذاری می‌شود، طبیعتاً ارزهای دیجیتال مفهوم پول فیات را در اقتصاد باز می‌کنند. همزمان با این تغییرات، صرافی های ارز دیجیتال به مرور در حال تبدیل شدن به بانک‌های دیجیتال نوین هستند.

وظیفه یک بانک در وهله اول جایی برای سپرده‌گذاری است که در سایت‌های صرافی ارز دیجیتال کاربران همین کار را از طریق Deposit انجام می‌دهند. در بانکها بعد از سپرده‌گذاری امکان پس انداز و سوددهی فراهم می‌شود. این ویژگی‌ هم در سایت های صرافی های آنلاین از طریق استیکینگ و لندینگ فراهم شده است. برخی نیز در طراحی سایت‌ صرافی ارز دیجیتال متمرکز از خدمات اینوستینگ بهره می‌برند. تفاوت اینوستینگ و استیکینگ هم از ارزهای داخل سایت صرافی قابل تشخیص است. یعنی اگر ارزهایی که داخل شبکه در حال استیک شدن هست، ارزهای بومی شبکه باشد یعنی فرآیند استیکینگ است. اما اگر ارزهایی مثل تتر که بومی صرافی نیست در حال استیک شدن باشد، در واقع فرآیند بازارگردانی و اینوستینگ درحال انجام است. به طور کلی هدف از گفتن این موضوع این است که تمام این موارد و ماژول‌های جدید بر اساس نیازهای رو به رشد کاربران در طراحی سایت صرافی ارز دیجیتال دیده می‌شود.

نکته مهم در طراحی صرافی ارز دیجیتال متمرکز

اگر شما به دنبال ساخت صرافی ارز دیجیتال CEX هستید، می‌بایست با یک شرکت برنامه نویسی برای طراحی سایت صرافی کار کنید که از طریق R&D به طور مداوم ماژول‌های جدید را شناسایی کند و سایت صرافی خود را به نحوی توسعه داده باشد که به صورت منعطف قابلیت توسعه این ماژول‌های جدید را بدون ایجاد ضعف در عملکرد اصلی سایت را داشته باشد. البته پیشنهاد ما در این زمینه شرکت دانش بنیان دیجی آلفا است. این شرکت تخصصی یک مشاور و مجری خوب برای کسانی است که به دنبال طراحی سایت صرافی ارز دیجیتال هستند.

یکی از دیگر از ویژگی‌هایی که به عنوان امکان جدید سایت‌های صرافی ارز دیجیتال متمرکز قابل توجه است این است که امکان معاملات مجتمع، معاملات فیوچر و معاملات آتی و لوریج است. در ایران بخشی به عنوان فروش تعهدی به برخی از صرافی‌های ارز دیجیتال اضافه شده است. در فروش تعهدی مالک صرافی پولی که شما در سایت صرافی او اینوست کردید را به تریدرهای فعال سایت قرض می‌دهد. به طور مثال یک بیتکوین به تریدر قرض می دهد و یک دهم کارمزد می‌گیرد و همین کارمزد به عنوان سود، بین شما و صرافی تقسیم می‌شود. حالا نگرانی شما شاید این باشد که اگر تریدر یک بیت کوین قرضی را در معامله باخت چه می شود؟ صرافی خیال شما را راحت می‌کند و می‌گوید درست است که من امکان معامله با دو بیت کوین را به تریدر دادم اما در صورت ضرر اگر موجودی فرد از یک بیت کوین کمتر شد فرد را از معامله خارج می کنم. برای وام دهی به کاربر هم سایت‌ها امکانات زیادی را فراهم کرده‌اند. وام دهی در سایت صرافی ارز دیجیتال بسیار سریع با اصول و شرایط خیلی کمتر انجام می شود و سایت در ازای وام از شما کارمزد می‌گیرد. البته سازوکارهای وام دهی و سرمایه گذاری در صرافی های مختلف متفاوت است.

همچنین معاملات به سمتی حرکت می‌کنند که اختیار بیشتری به تریدرها بدهند. هر تریدری به راحتی باید بتواند که متناسب با استراتژی معاملاتی خود اکشن خرید یا فروش خود را دقیق و سریع در سایت انجام بدهد. پس یکی از کارهای مهم صرافی های ارز دیجیتال، این است که تا حد زیادی سفارش‌گذاری را به صورت حرفه‌ای‌تر با خدمات بیشتر ارائه کنند و به عنوان یک ابزار در اختیار تریدرهای حرفه‌ای عمل کنند تا استراتژی‌های خود را به راحتی پیاده سازی کنند.

سخن آخر

در این مقاله به بررسی صرافی‌ متمرکز پرداختیم و سعی کردیم به تمام خصوصیات این نوع صرافی بپردازیم و به خوبی شما را با ویژگی های آن آشنا کنیم. همانطور که توضیح دادیم طراحی سایت صرافی متمرکز به گونه ای است که این نوع صرافی با ارائه خدمات متنوع و امنیت بالا، همچنان گزینه‌ای پرطرفدار برای کاربران به حساب می آید. طراحی و توسعه این صرافی‌ها نیازمند دانش فنی، تحقیق و توسعه مستمر و شناخت دقیق نیازهای کاربران است. با توجه به تغییرات مداوم در بازار ارزهای دیجیتال، صرافی‌ها باید به‌صورت مداوم به‌روزرسانی شوند. استفاده از تیم تحقیق و توسعه (R&D) برای شناسایی نیازهای جدید کاربران و پیاده‌سازی ماژول‌های پیشرفته از جمله گام‌های حیاتی برای موفقیت در این حوزه است. همانطور که اشاره کردیم شرکت دانش بنیان دیجی آلفا می‌تواند به شما کمک کند تا یک پلتفرم صرافی ارز دیجیتال پیشرفته و کارآمد راه‌اندازی کنید.